• 23 «υποψίες» για μαύρο χρήμα

    11:12 πμ, Πέμπτη 25 Ιουλ 2013 11:12 πμ, Πέμπτη 25 Ιουλ 2013

    23 «υποψίες» για μαύρο χρήμα

    Με 23 πινελιές σκιαγραφεί το υπουργείο Οικονομικών «το πορτρέτο» των ύποπτων για «ξέπλυμα μαύρου χρήματος».

    Η επιμονή για πληρωμές σε μετρητά συναλλαγών μεγάλης αξίας, ο πολυτελής τρόπος διαβίωσης, τα απενεργοποιημένα τηλέφωνα, η συχνή αλλαγή διεύθυνσης, ακόμη και οι αλλαγές στην εμφάνιση ή τη συμπεριφορά, μπορεί να προδώσουν και να αποκαλύψουν τους ύποπτους για διακίνηση ή ξέπλυμα μαύρου χρήματος.

    Υποπτες συναλλαγές

    Η εγκύκλιος καταγράφει ύποπτες συναλλαγές και συμπεριφορές όπως:

    1. Απροθυμία πελάτη να προσκομίσει κατά τη σύναψη της συναλλαγής τα προβλεπόμενα έγγραφα επαλήθευσης της ταυτότητάς του ή προσκόμιση εγγράφων αμφιβόλου γνησιότητος ή παροχή ανεπαρκών ή ανακριβών πληροφοριών.

    2. Εκπρόσωπος νομικού προσώπου, αρνείται να δώσει τα προβλεπόμενα έγγραφα πιστοποίησης της ταυτότητας του νομικού προσώπου.

    3. Επιμονή του πελάτη για πληρωμή σε μετρητά συναλλαγών άνω των 15.000 ευρώ.

    4. Υπάρχουν πληροφορίες από εξωτερική πηγή ότι πελάτης εμπλέκεται σε δραστηριότητες που πιθανώς συνδέονται με φοροδιαφυγή ή ότι διάγει πολυτελή βίο.

    5. Διενεργούνται συχνές ή σημαντικού ύψους συναλλαγές.

    6. Χρησιμοποιείται προσωπικός λογαριασμός του ιδιοκτήτη ή του υπαλλήλου εταιρείας, αντί του εταιρικού λογαριασμού, για τη διενέργεια συναλλαγών.

    7. Πραγματοποιούνται αγορές αγαθών μεγάλης αξίας, όπως σκαφών αναψυχής, πολυτελών αυτοκινήτων ή έργων τέχνης, από πρόσωπα εγκατεστημένα σε περιοχή εξωχώριων δραστηριοτήτων ή χώρα χαμηλής φορολογίας.

    8. Δικηγόρος χρησιμοποιεί προσωπικούς του λογαριασμούς για συναλλαγές προσώπων που εκπροσωπεί.

    9. Ασυνήθης νευρικότητα κατά τη διεξαγωγή συναλλαγής.

    10. Μη επίδειξη εύλογου ενδιαφέροντος από τον πελάτη για τους όρους της συναλλαγής.

    11. Αρνηση του πελάτη να έχει προσωπικές επαφές με την επιχείρηση.

    12. Επαναλαμβανόμενες όμοιες συναλλαγές για ποσά λίγο κάτω από το ελάχιστο όριο των 15.000 ευρώ.

    13. Συχνή αλλαγή διεύθυνσης που δεν δικαιολογείται από την επαγγελματική δραστηριότητα.

    14. Περιπτώσεις πελατών με αλλαγή του βιοτικού τους επιπέδου.

    15. Το τηλέφωνο του σπιτιού ή της επιχείρησης του πελάτη είναι απενεργοποιημένο.

    16. Η ύπαρξη υπόνοιας ίδρυσης εικονικών επιχειρήσεων.

    17. Αγοραπωλησία ακινήτου χωρίς να έχει τηρηθεί ο απαιτούμενος από τον νόμο τύπος, π.χ. με ιδιωτικό συμφωνητικό.

    18. Το ακίνητο έχει περιέλθει στην κυριότητα του πωλητή πολύ πρόσφατα (διαδοχικές αγοραπωλησίες).

    Για εγκληματικές δραστηριότητες

    Περιπτώσεις ύποπτης συμπεριφοράς

    Οι ενδεικτικές περιπτώσεις συμπεριφοράς υπαλλήλων υπόχρεων προσώπων που μπορεί να θεωρηθούν ως ύποπτες για πρόθεση νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες είναι οι ακόλουθες:

    19. Ο υπάλληλος κάνει σπάταλο τρόπο ζωής που δεν μπορεί να δικαιολογηθεί από τον μισθό του.

    20. Ο υπάλληλος παραλείπει να συμμορφωθεί με αναγνωρισμένες πολιτικές διαδικασίες και μεθόδους.

    21. Ο υπάλληλος είναι απρόθυμος να πάρει άδεια.

    22. Αλλαγές στην απόδοση ή στον τρόπο συμπεριφοράς του υπαλλήλου.

    23. Υπάλληλος διατηρεί κοινωνικές σχέσεις πέραν του συνήθους με πελάτες της εταιρείας.

    Πηγή: ΕΘΝΟΣ

    σχολίασε κι εσύ
    σχετικά άρθρα